BLANQUEO DE CAPITALES
![9788499542218 portada: BLANQUEO DE CAPITALES Obligaciones de empresas y profesionales en la nueva ley [José María Peláez Martos]](/portadas/1905.jpg)
Con este manual podrá conocer con detalle la nueva regulación legal del blanqueo de capitales establecida por la ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, la cual establece una serie de medidas de obligado cumplimiento para empresas y profesionales.
En el libro se examinan con detalle todas las obligaciones de empresas y profesionales relacionadas con sus clientes, la colaboración con los organismos correspondientes, la conservación de documentación, formación de los empleados, y medidas de control interno del propio empresario o profesional, así como las posibles sanciones en caso de incumplimiento.
El autor explica cómo efectuar las comunicaciones a los organismos de control y los listados de operaciones sospechosas, particularizados en algunos casos para cada actividad empresarial o profesional. A lo largo de la obra se enumeran más de 500 tipos de operaciones sospechosas que pueden servir de guía para los empresarios y profesionales.
SUMARIO
- CAPITULO I. CONCEPTOS GENERALES
- LUCHA INTERNACIONAL CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES
- EL BLANQUEO DE CAPITALES EN ESPAÑA
- DIFERENCIA ENTRE PREVENCIÓN Y REPRESIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
- CONCEPTO DE BLANQUEO
- INSTRUMENTOS UTILIZADOS EN EL BLANQUEO DE CAPITALES
- UTILIZACIÓN DE LOS PARAISOS FISCALES EN EL BLANQUEO DE CAPITALES
- TIPOLOGÍAS HABITUALES DE BLANQUEO
- ALGUNOS CASOS DE BLANQUEO
- CAPITULO II. OBLIGACIONES DE LOS SUJETOS OBLIGADOS
- CONOCIMIENTO DE LOS CLIENTES Y DE SU NEGOCIO
- ANALISIS DE OPERACIONES O NEGOCIOS DE LOS CLIENTES
- OBLIGACIONES RELATIVAS A PERSONAS CON RESPONSABILIDAD PÚBLICA
- ABSTENCIÓN DE EJECUCIÓN EN DETERMINADAS OPERACIONES
- PROHIBICIÓN DE REVELACIÓN A LOS CLIENTES DE LAS COMUNICACIONES AL SEPBLAC
- DECLARACIÓN DE MEDIOS DE PAGO
- OBLIGACIONES DE LOS COMERCIANTES EN GENERAL
- COMUNICACIÓN DE OPERACIONES SOSPECHOSAS POR INDICIO
- COMUNICACIÓN SISTEMÁTICA DE OPERACIONES
- COLABORACIÓN CON EL SEPBLAC
- CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS
- APROBACIÓN POR ESCRITO Y APLICACIÓN DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS ADECUADOS
- APROBACIÓN DE UNA POLÍTICA EXPRESA DE ADMISIÓN DE CLIENTES
- DESIGNACIÓN DE UN REPRESENTANTE ANTE EL SEPBLAC
- CREACIÓN DE UN ÓRGANO DE CONTROL INTERNO
- APROBACIÓN DE UN MANUAL DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO
- EXAMEN ANUAL POR UN EXPERTO EXTERNO
- OBLIGACIONES EN RELACIÓN CON LOS EMPLEADOS
- OBLIGACIONES EN RELACIÓN CON AGENCIAS, SUCURSALES Y FILIALES EN TERCEROS PAÍSES
- CAPITULO III. SUJETOS OBLIGADOS
- RELACIÓN DE SUJETOS OBLIGADOS
- ENTIDADES DE CRÉDITO
- ENTIDADES ASEGURADORAS Y CORREDORES DE SEGUROS
- EMPRESAS DE SERVICIOS DE INVERSIÓN
- SOCIEDADES GESTORAS DE INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA Y LAS SOCIEDADES DE INVERSIÓN CUYA GESTIÓN NO ESTÉ ENCOMENDADA A UNA SOCIEDAD GESTORA.
- ENTIDADES GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES
- SOCIEDADES GESTORAS DE ENTIDADES DE CAPITAL-RIESGO Y LAS SOCIEDADES DE CAPITAL-RIESGO CUYA GESTIÓN NO ESTÉ ENCOMENDADA A UNA SOCIEDAD GESTORA.
- SOCIEDADES DE GARANTÍA RECIPROCA
- ENTIDADES DE PAGO
- PERSONAS QUE EJERZAN PROFESIONALMENTE ACTIVIDADES DE CAMBIO DE MONEDA Y GESTIÓN DE TRANSFERENCIAS
- SERVICIOS POSTALES RESPECTO DE LAS ACTIVIDADES DE GIRO O TRANSFERENCIA
- PERSONAS DEDICADAS PROFESIONALMENTE A LA INTERMEDIACIÓN EN LA CONCESIÓN DE PRÉSTAMOS O CRÉDITOS
- PROMOTORES INMOBILIARIOS Y QUIENES EJERZAN PROFESIONALMENTE ACTIVIDADES DE AGENCIA, COMISIÓN O INTERMEDIACIÓN EN LA COMPRAVENTA DE BIENES INMUEBLES.
- NOTARIOS Y REGISTRADORES DE LA PROPIEDAD, MERCANTILES Y DE BIENES MUEBLES
- ABOGADOS, PROCURADORES U OTROS PROFESIONALES INDEPENDIENTES
- AUDITORES DE CUENTAS, CONTABLES EXTERNOS, ASESORES FISCALES Y OTROS PROFESIONALES
- CASINOS DE JUEGO
- PERSONAS QUE COMERCIEN PROFESIONALMENTE CON JOYAS, PIEDRAS O METALES PRECIOSOS, Y CON OBJETOS DE ARTE O ANTIGÜEDADES
- PERSONAS QUE EJERZAN PROFESIONALMENTE LAS ACTIVIDADES DE LA LEY 43/2007, EN LAS QUE EXISTE LA CONTRATACIÓN DE BIENES CON OFERTA DE RESTITUCIÓN DEL PRECIO.
- PERSONAS QUE EJERZAN ACTIVIDADES DE DEPÓSITO, CUSTODIA O TRANSPORTE PROFESIONAL DE FONDOS O MEDIOS DE PAGO.
- PERSONAS RESPONSABLES DE LA GESTIÓN, EXPLOTACIÓN Y COME CIALIZACIÓN DE LOTERÍAS U OTROS JUEGOS DE AZAR RESPECTO DE LAS OPERACIONES DE PAGO DE PREMIOS.
- PERSONAS FÍSICAS QUE EFECTÚEN MOVIMIENTOS DE MEDIOS DE PAGO SUPERIOR A DETERMINADOS IMPORTES.
- OBLIGACIONES DE LOS COMERCIANTES EN GENERAL
- FUNDACIONES Y ASOCIACIONES
- GESTORES DE SISTEMAS DE PAGO Y DE COMPENSACIÓN Y LIQUIDACIÓN DE VALORES Y PRODUCTOS FINANCIEROS DERIVADOS, ASÍ COMO LOS GESTORES DE TARJETAS DE CRÉDITO O ** DÉBITO EMITIDAS POR OTRAS ENTIDADES.
- COLABORACIÓN DE AUTORIDADES Y FUNCIONARIOS
- CAPITULO IV. RÉGIMEN SANCIONADOR
- CUADRO DE INFRACCIONES DE LA LEY 10/2010 DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
- SANCIONES
- OTRAS CUESTIONES
- CAPITULO V. ANEXO NORMATIVO
- NORMATIVA
- ANTECEDENTES INTERNACIONALES