Con este manual podrá conocer con detalle la nueva regulación legal del blanqueo de capitales establecida por la ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, la cual establece una serie de medidas de obligado cumplimiento para empresas y profesionales.

En el libro se examinan con detalle todas las obligaciones de empresas y profesionales relacionadas con sus clientes, la colaboración con los organismos correspondientes, la conservación de documentación, formación de los empleados, y medidas de control interno del propio empresario o profesional, así como las posibles sanciones en caso de incumplimiento.

El autor explica cómo efectuar las comunicaciones a los organismos de control y los listados de operaciones sospechosas, particularizados en algunos casos para cada actividad empresarial o profesional. A lo largo de la obra se enumeran más de 500 tipos de operaciones sospechosas que pueden servir de guía para los empresarios y profesionales.

SUMARIO

• CAPITULO I. CONCEPTOS GENERALES
  • LUCHA INTERNACIONAL CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES
  • EL BLANQUEO DE CAPITALES EN ESPAÑA
  • DIFERENCIA ENTRE PREVENCIÓN Y REPRESIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
  • CONCEPTO DE BLANQUEO
  • INSTRUMENTOS UTILIZADOS EN EL BLANQUEO DE CAPITALES
  • UTILIZACIÓN DE LOS PARAISOS FISCALES EN EL BLANQUEO DE CAPITALES
  • TIPOLOGÍAS HABITUALES DE BLANQUEO
  • ALGUNOS CASOS DE BLANQUEO

• CAPITULO II. OBLIGACIONES DE LOS SUJETOS OBLIGADOS
  • CONOCIMIENTO DE LOS CLIENTES Y DE SU NEGOCIO
  • ANALISIS DE OPERACIONES O NEGOCIOS DE LOS CLIENTES
  • OBLIGACIONES RELATIVAS A PERSONAS CON RESPONSABILIDAD PÚBLICA
  • ABSTENCIÓN DE EJECUCIÓN EN DETERMINADAS OPERACIONES
  • PROHIBICIÓN DE REVELACIÓN A LOS CLIENTES DE LAS COMUNICACIONES AL SEPBLAC
  • DECLARACIÓN DE MEDIOS DE PAGO
  • OBLIGACIONES DE LOS COMERCIANTES EN GENERAL
  • COMUNICACIÓN DE OPERACIONES SOSPECHOSAS POR INDICIO
  • COMUNICACIÓN SISTEMÁTICA DE OPERACIONES
  • COLABORACIÓN CON EL SEPBLAC
  • CONSERVACIÓN DE DOCUMENTOS
  • APROBACIÓN POR ESCRITO Y APLICACIÓN DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS ADECUADOS
  • APROBACIÓN DE UNA POLÍTICA EXPRESA DE ADMISIÓN DE CLIENTES
  • DESIGNACIÓN DE UN REPRESENTANTE ANTE EL SEPBLAC
  • CREACIÓN DE UN ÓRGANO DE CONTROL INTERNO
  • APROBACIÓN DE UN MANUAL DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO
  • EXAMEN ANUAL POR UN EXPERTO EXTERNO
  • OBLIGACIONES EN RELACIÓN CON LOS EMPLEADOS
  • OBLIGACIONES EN RELACIÓN CON AGENCIAS, SUCURSALES Y FILIALES EN TERCEROS PAÍSES

• CAPITULO III. SUJETOS OBLIGADOS
  • RELACIÓN DE SUJETOS OBLIGADOS
  • ENTIDADES DE CRÉDITO
  • ENTIDADES ASEGURADORAS Y CORREDORES DE SEGUROS
  • EMPRESAS DE SERVICIOS DE INVERSIÓN
  • SOCIEDADES GESTORAS DE INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA Y LAS SOCIEDADES DE INVERSIÓN CUYA GESTIÓN NO ESTÉ ENCOMENDADA A UNA SOCIEDAD GESTORA.
  • ENTIDADES GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES
  • SOCIEDADES GESTORAS DE ENTIDADES DE CAPITAL-RIESGO Y LAS SOCIEDADES DE CAPITAL-RIESGO CUYA GESTIÓN NO ESTÉ ENCOMENDADA A UNA SOCIEDAD GESTORA.
  • SOCIEDADES DE GARANTÍA RECIPROCA
  • ENTIDADES DE PAGO
  • PERSONAS QUE EJERZAN PROFESIONALMENTE ACTIVIDADES DE CAMBIO DE MONEDA Y GESTIÓN DE TRANSFERENCIAS
  • SERVICIOS POSTALES RESPECTO DE LAS ACTIVIDADES DE GIRO O TRANSFERENCIA
  • PERSONAS DEDICADAS PROFESIONALMENTE A LA INTERMEDIACIÓN EN LA CONCESIÓN DE PRÉSTAMOS O CRÉDITOS
  • PROMOTORES INMOBILIARIOS Y QUIENES EJERZAN PROFESIONALMENTE ACTIVIDADES DE AGENCIA, COMISIÓN O INTERMEDIACIÓN EN LA COMPRAVENTA DE BIENES INMUEBLES.
  • NOTARIOS Y REGISTRADORES DE LA PROPIEDAD, MERCANTILES Y DE BIENES MUEBLES
  • ABOGADOS, PROCURADORES U OTROS PROFESIONALES INDEPENDIENTES
  • AUDITORES DE CUENTAS, CONTABLES EXTERNOS, ASESORES FISCALES Y OTROS PROFESIONALES
  • CASINOS DE JUEGO
  • PERSONAS QUE COMERCIEN PROFESIONALMENTE CON JOYAS, PIEDRAS O METALES PRECIOSOS, Y CON OBJETOS DE ARTE O ANTIGÜEDADES
  • PERSONAS QUE EJERZAN PROFESIONALMENTE LAS ACTIVIDADES DE LA LEY 43/2007, EN LAS QUE EXISTE LA CONTRATACIÓN DE BIENES CON OFERTA DE RESTITUCIÓN DEL PRECIO.
  • PERSONAS QUE EJERZAN ACTIVIDADES DE DEPÓSITO, CUSTODIA O TRANSPORTE PROFESIONAL DE FONDOS O MEDIOS DE PAGO.
  • PERSONAS RESPONSABLES DE LA GESTIÓN, EXPLOTACIÓN Y COME CIALIZACIÓN DE LOTERÍAS U OTROS JUEGOS DE AZAR RESPECTO DE LAS OPERACIONES DE PAGO DE PREMIOS.
  • PERSONAS FÍSICAS QUE EFECTÚEN MOVIMIENTOS DE MEDIOS DE PAGO SUPERIOR A DETERMINADOS IMPORTES.
  • OBLIGACIONES DE LOS COMERCIANTES EN GENERAL
  • FUNDACIONES Y ASOCIACIONES
  • GESTORES DE SISTEMAS DE PAGO Y DE COMPENSACIÓN Y LIQUIDACIÓN DE VALORES Y PRODUCTOS FINANCIEROS DERIVADOS, ASÍ COMO LOS GESTORES DE TARJETAS DE CRÉDITO O ** DÉBITO EMITIDAS POR OTRAS ENTIDADES.
  • COLABORACIÓN DE AUTORIDADES Y FUNCIONARIOS

• CAPITULO IV. RÉGIMEN SANCIONADOR
  • CUADRO DE INFRACCIONES DE LA LEY 10/2010 DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
  • SANCIONES
  • OTRAS CUESTIONES

• CAPITULO V. ANEXO NORMATIVO
  • NORMATIVA
  • ANTECEDENTES INTERNACIONALES

Una unidad de:

BLANQUEO DE CAPITALES

(ref. 1905)

IMPORTE TOTAL

(impuestos incluidos)

74,16